中国人保财险江西省分公司2020年防范非法集资宣传月知识测试附答案

1、中国人保财险江西省分公司2020年防范非法集资宣传月知识测试为检验“2020年防范非法集资宣传月”的宣导效果，提高全体干部员工防范非法集资知识水平，开展本次知识测试。本次测试共20题（单选题5题，每题5分；多选题10题，每题5分，全部答对才得分，多选或少选不得分；判断题5题，每题5分。）。 您的姓名： 填空题 *_您所在的分公司及部门全称：矩阵文本题 *填写示例：上饶市分公司 广丰支公司分公司名称_支公司（部门）_一、单选题(每题5分,共5题)1. 下列不属于非法集资特征的是（ ）。 单选题 *A.非法性B.公开性C.社会性D.盈利性(正确答案)E.利诱性2.刑法规定，犯非法吸收公众存款罪的，

2、处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处（）以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单选题 *A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.5年3.非法集资主要表现形式不包括（ ）。 单选题 *A.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义B.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式C.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券等方式(正确答案)4.个人非法吸收或者变相吸收公众存款( )以上的应予立案追诉。 单选题 *A.30户(正

3、确答案)B.50户C.80户D.100户5.规避非法集资陷阱要学会“三看三思”法，下列不属于“三看”法的是（） 单选题 *A.是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书，并向监管部门核实真伪B.投资理财产品是否在批准的经营范围内C.是否能获得高额回报(正确答案)D.资金投向领域是否真实、安全、可靠二、多选题(每题5分,共10题)1. 非法集资常见套路包括下列哪些:( ) *A. 装点公司门面，营造实力假象(正确答案)B. 编造投资项目，打消群众疑虑(正确答案)C. 混淆投资概念，常人难以判断(正确答案)D. 承诺高额回报，编造“致富”神话(正确答案)2.保险领域非法集资案

4、件的类型包括:( ) *A. 主动型(正确答案)B. 参与型(正确答案)C. 被利用型(正确答案)D. 以上都不是3.下面哪些是保险领域非法集资案件的表现形式: ( ) *A. 保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,伪造保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗(正确答案)B. 保险从业人员违规代销非保险金融产品(正确答案)C. 某机构谎称在保险公司投保,假借保险公司,误导欺骗投资者,进行非法集资(正确答案)D. 保险公司员工在外兼职从事非法集资活动(正确答案)4. 公司建立实行兼职申报制度和不在岗员工定期走访制度,加强对销售人员以外的公司员工的日常管理,对以下两类情形要安排定期走访了解

5、:( ) *A.病退内退、外借、长期不在岗、在外兼职、在外经商、参股投资或从事第二职业的人员(正确答案)B.对有相关投诉,包括消费水平与其家庭收入状况明显不符,与他人有经济纠纷,与客户、员工等发生借贷的人员(正确答案)C.试用期员工D.在岗机关部门员工5. 下述哪些是保险领域非法集资的风险传导机制:( ) *A. 销售环节(正确答案)B. 产品承保(正确答案)C. 单证印章(正确答案)D. 机构人员(正确答案)E. 恶意宣传(正确答案)6. 非法集资风险如何通过单证印章证照管理环节传导？（） *A. 各类单证、印章相关的审批、领用、保管、使用环节的管理不规范(正确答案)B.空白单证加盖公司印章

6、(正确答案)C. 遗失单证未及时登报作废(正确答案)D. 存在经营保险业务许可证、营业执照等证照出租出借、下落不明等情况(正确答案)7. 下列说法正确的是:( ) *A. 公司应按照“谁主管,谁负责”的原则处置非法集资事件(正确答案)B. 公司非法集资风险防控的总体原则是“属主责任,源头治理”(正确答案)C. 各保险机构要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任(正确答案)D. 各保险机构要加强对本机构、人员和业务的日常管理,防止各级机构、员工或营销员利用公司名义从事非法集资,或参与非法集资活动(正确答案)8. 公司各级产品线部门负责在承保环节评估和防范非法集资风险,

7、将非法集资风险作为核保重要因素进行专项评估,通过媒体网络、工商查询等途径,核实投保人的( )等核心风险要素。 *A. 资质(正确答案)B.声誉(正确答案)C.资信(正确答案)D.内控(正确答案)9. 关于如何避免陷入非法集资陷阱,下列哪些说法是正确的:( ) *A. 不相信高息“保险”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)B. 不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为(正确答案)C. 不与保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)D. 不通过互联网购买保险10. 公司各级渠道部门应当通过

8、定期走访和数据监测,对合作中介机构是否存在利用与公司合作关系虚构其他金融产品、虚构与我公司合作关系、不当宣传与我公司的合作关系等进行防范。包括但不限于,监测合作中介机构是否存在( ) *A. 人员规模大幅增加(正确答案)B. 业务规模大幅异常增长(正确答案)C. 在征信或资信方面出现异常负面事件(正确答案)D. 合作业务盈利情况三、判断题(每题5分,共5题)1. 各级分支机构或公司员工参与非法集资活动，无论相关机构或员工是否利用公司名义，或相关非法集资活动是否与公司业务相关，公司都应当承担一定的管理责任。( ) 判断题 *对(正确答案)错2. 参与非法集资,法律不保护,政府不买单。（ ） 判断题 *对(正确答案)错3. 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。（ ） 判断题 *对(正确答案)错4. 公司建立了非法集资风险线索举报电话和奖励制度，举报电话举报邮箱:hegui-